1. Общие положения
Обменный сервис Рублийен осознаёт возможные риски, связанные с использованием цифровых активов, и полностью поддерживает международные инициативы по борьбе с отмыванием денежных средств (AML), финансированием терроризма (CFT), а также соблюдает принципы идентификации клиентов (KYC).
Цель настоящей политики — обеспечить безопасность участников платформы, исключить использование сервиса в незаконных целях, и минимизировать юридические, финансовые и репутационные риски.
⸻
2. Запрет на использование сервиса в незаконных целях
Сервис категорически запрещает использовать платформу для:
• отмывания доходов, полученных преступным путём;
• финансирования терроризма или экстремистской деятельности;
• операций, нарушающих санкционные или экспортные ограничения;
• покупки/продажи запрещённых товаров и услуг;
• мошенничества или незаконного оборота цифровых активов.
⸻
3. Идентификация пользователя (KYC)
Сервис вправе (но не ограничен в праве) запрашивать у пользователя:
• документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID-карта, водительские права и пр.);
• подтверждение адреса регистрации (счета за коммунальные услуги, выписки из банка и пр.);
• доказательства происхождения средств (скриншоты переводов, истории транзакций, ссылки на блокчейн и т.д.);
• дополнительную информацию при подозрении на мошенничество, санкционные риски или подозрительную активность.
⸻
4. Сбор и хранение данных
Все данные, полученные от пользователей в рамках верификации, обрабатываются в соответствии с принципами конфиденциальности. Сервис обязуется:
• не передавать персональные данные третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством;
• защищать данные от утечек и несанкционированного доступа;
• использовать полученные данные исключительно для целей AML/KYC-комплаенса.
⸻
5. Поведенческие и технические ограничения
В целях предотвращения использования платформы в незаконных целях, сервис может применить следующие меры:
• блокировку заявок, совершённых через TOR, VPN, анонимайзеры и другие инструменты сокрытия IP-адреса;
• ограничение функционала при подозрении на мошенническую активность;
• временную заморозку средств до прохождения процедуры верификации;
• автоматическую проверку источников средств через внутренние AML-алгоритмы;
• запрос пояснений по каждой операции, вызывающей подозрение.
⸻
6. Санкционные платформы и источники повышенного риска
Сервис не принимает средства с адресов или платформ, признанных:
• подсанкционными;
• высокорисковыми по данным аналитических систем (Chainalysis, Crystal и пр.);
• участниками или посредниками в схемах отмывания средств.
Список запрещённых платформ включает (но не ограничивается):
• Tornado Cash, ChipMixer, Blender.io, Garantex, Hydra;
• Commex, AlphaPo, Bitpapa, Samourai Wallet, Genesis Market;
• любые платформы из санкционных юрисдикций (Иран, КНДР, Афганистан, Сирия и пр.).
При поступлении средств с таких источников — они будут заморожены до завершения расследования.
⸻
7. Сроки и регламент AML-проверок
Проверка пользователя, транзакции или происхождения средств может занять:
• от 1 до 10 рабочих дней (в зависимости от сложности ситуации);
• при необходимости — дольше, если пользователь не предоставляет требуемую информацию вовремя.
О результатах пользователь будет уведомлён через контактные данные, указанные в заявке.
⸻
8. Ответственность пользователя
Пользователь, используя сервис Рублийен, подтверждает, что:
• предоставляет достоверную информацию;
• не использует сервис в целях, нарушающих законодательство или нормы морали;
• несёт ответственность за происхождение цифровых активов;
• соглашается с тем, что в случае нарушений его средства могут быть временно заморожены или изъяты.
⸻
9. Отказ в обслуживании
Сервис оставляет за собой право отказать в обслуживании без объяснения причин в случае:
• отказа от прохождения верификации;
• подозрения в попытке использования платформы в противоправных целях;
• риска для репутации сервиса;
• запросов от уполномоченных органов (если они соответствуют юрисдикции и международному праву).
⸻
10. Финальные положения
Политика может быть изменена в любой момент без предварительного уведомления, если этого требуют:
• изменения законодательства;
• новые вызовы и угрозы в области безопасности;
• техническое развитие сервиса.
Обновлённая версия политики будет опубликована на официальном сайте обменника.
